什么是保证金 如何看保证金交易

2020-09-15 11:20:21
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什么是保证金 如何看保证金交易股票知识——保证金是你在经纪行的保证金帐户中的头寸与股票市值之差。投资人以保证金方式购买股票,只需支付部分现金,其余资金可由经纪商借入,利息按融资利率计算。所以上面提到的差额就是需要经纪人“在保证金中”借人的金额。由于能够获得融资利息,经纪商通常很乐意提供这种融资。举例来说,如果你的帐户上有25000美元,你可以把它放在一个保证金帐户上,按照目前的规则,借钱是2比1,也就是说,你最多可以拥有价值50000美元的购买力。当你的经纪人给你融资后,你必须在融资到期时支付一定的利息,不管融资的数额是多少。筹资的利息通常比目前的主流利率高。

经纪公司可将你的股票作为抵押借给银行。它们通常使用所谓的中间商贷款利率,通常比主流利率稍低。因为涉及到质押,对银行来说这是一个巨大的贷款工程。经纪商经常在银行利率的基础上加点差。假如你只是一个普通顾客,他们可能会增加2~3个;但是如果你是一个大顾客,增加的数量可能会少一些。但是,无论如何,你要支付的利息率非常高,而且将直接从你的帐户中扣除利息。经纪商做保证金业务很在行。事实上,很多零售经纪公司得到的融资利息甚至比他们收取的佣金还高。因此,经纪人对保证金帐户很感兴趣。但对你的投资者而言,这也许不一定是好事!

您怎样看待保证金交易?您是否愿意推荐给普通投资者?

假如你有25000美元,你买进的股票可能不会超过25000美元。普通投资者在买入价值50000美元的股票前会交一笔保证金,如果在几天后股票又下跌了,他就会开始担心,然后匆忙地跑去找经纪人要求退出。自经纪商开始为其融资之日起,利息每天都在上升。这次融资的利息也不高--不高。要想购买这些股票,你可能需要每月支付1%的利息,而这些利息将从你的收入中扣除。现在已经有了融资,那么你的收入实际上正在减少!

类似地,如果你用保证金的话,你可能会买进过多的股票。就拿它来说一九六六年,我在做股票买卖时做了很多研究,那时我对斯波里。兰德很有好感。他说:“我认为这种股票比较便宜,我应该可以随意操作。我想,买得越多赚得越多,所以我索性用了全部保证金。在我自己的帐户上有20000美元,并且通过经纪人又得到了20000美元的融资,因此我以20美元的价格购买了2000股股票。那时我的确选对了股票,但由于我把所有的钱都投到了这只股票上,所以完全没有后劲。过了一会儿,我买了这支股票,并最终以平手收场。但是后来,斯波里的表现远远超过了我的预期。随后的几年,该股涨至每股70美元。假如我当时持有的话,我以后可以赚50个点数,这样,我帐户中20000美元的股份可以赚到100000美元。但这一切都只是空想而已!

第一,我最不该做的就是见高点后抛售;第二,我所持的股票显然太多了,以致于最终无法承受压力。那时候,最明智的选择应该是购买500股,因为这样我就可以有更大的动力,这样就可以从后面的50点获得收益。每一次想起保证金,我就想起起波里·兰德。对于保证金交易,我感觉不好。

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